פיננסים

התחום הפיננסי מציע מגוון רחב של פתרונות חיסכון והשקעה, המותאמים לצרכים ולמטרות האישיות שלך.

אפיקי חיסכון והשקעה עיקריים:

• קרן השתלמות: חיסכון לטווח בינוני, המיועד לשכירים ולעצמאים. הכספים ניתנים למשיכה לאחר 6 שנים, בפטור ממס.
• קופת גמל להשקעה: מכשיר חיסכון גמיש, המאפשר הפקדות עד לתקרה שנתית מסוימת. הכספים ניתנים למשיכה בכל עת, ובמשיכה לאחר גיל 60 ניתן לקבל קצבה פטורה ממס.
• קופת גמל לפי תיקון 190: מיועדת לגילאי 60 ומעלה, מאפשרת הפקדת סכומים גבוהים ומשיכה כקצבה פטורה ממס או כסכום חד-פעמי במס מופחת
• פוליסת חיסכון: פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה נזיל דרך חברת ביטוח, עם מסלולי השקעה מגוונים וללא התחייבות לתקופה. הכספים ניתנים למשיכה בכל שלב, ומס רווחי הון משולם רק על רווחים בפועל ורק בעת המשיכה.

מסלולי השקעה:

בכל אחד מהמכשירים הפיננסיים ניתן לבחור בין מסלולי השקעה שונים:

• סולידי: השקעה באג"ח ובנכסים בעלי סיכון נמוך, מתאימה לחוסכים שמעדיפים יציבות.
• כללי: שילוב בין מניות לאג"ח, מתאים לחוסכים שמחפשים איזון בין סיכון לתשואה.
• מנייתי: השקעה בעיקר במניות, מתאימה לחוסכים שמוכנים לקחת סיכון גבוה יותר לטובת תשואה פוטנציאלית גבוהה.

בחירה נכונה של מסלול ההשקעה תלויה בגיל, במטרות וביכולת לשאת סיכונים.